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物竞天择,适者生存!机构战胜散户的核武——风控

发布时间 : 2019/4/16 14:44:32

证券市场每一次买入都是不确定的开始,就像每一次探险一样。

 

可能你会因为果断的抉择和超过常人的勇气发现大自然的奇异美景,但也有可能让自己身处崎岖险境,危机重重,甚至跌入深渊。

 

唯一确定的就是不确定本身。

 

巴菲特曾在1994年股东大会上说:只有退潮后才知道谁在裸泳。

 

 

散户与机构投资者的投资行为在许多方面都存在巨大差异,其中最重要的差异就是风险控制

 

散户的眼中常常被过高的预期收益给蒙蔽双眼而忘记风险,而机构投资者得益于严格的投资决策控制,降低风险的同时获得更加稳健的收益。

 

   股

 

散户选股票的依据很简单,股票涨了就追。

 

不去了解这家公司是否具有核心竞争力,是否能够给股东创造利润,甚至不知道这家公司主营业务,更不用谈这只股票潜在的风险点。

 

机构投资者选择投资标的,需要经过多方面研究审查。

 

要知道整体经济趋势、行业发展趋势、竞争者情况、上下游的变化、公司产品竞争力、研发实力等各方面都对公司发展有着不可忽视的影响,只有对公司的各方面进行深入研究过后,符合机构投资者投资要求之后才有可能进入投资标的选择范围。

 

在进行投资的第一步,散户相比机构投资者就面临着巨大的风险隐患。买的股票过几天就变成ST,甚至退市的案例并不罕见,长生生物就是一个血淋淋的例子。

 

 

对于一根阳线即可改变信仰的散户而言,市场上充斥着可以买进的股票。当幻想着明天涨停时可获得的收益,忍不住双手的散户便开始了惊险的投资之旅。 

 

他们抱着极大的侥幸心理,认为自己是幸运的那一个,认为会有人在高位接自己的筹码,满仓可以使自己的收益短期最大化,不管是追涨还是抄底,不假思索地全仓买进,甚至融资加杠杆全仓。但他们忘记了全仓下跌时,损失也是最大的。 

 

对于机构投资者,对仓位自有一套严谨的风控策略。

 

无论是个股仓位、单类股票仓位、整体仓位都有着严谨的投资限制,所有的加仓和减仓都需要根据多方面的指标进行综合研判,在行情低迷时适当加仓,在行情火爆时适当减仓获利,及时的落袋为安。

 

   损

 

我们不止一次听到,某股民买了一只股票,本想着过两天上涨获利,但没想到下跌被套,而且一路下跌,这一套就套成了长期股东。这样的事例在我们的身边屡见不鲜。

 

散户的投资决策大多都没有为后面可能发生的下跌做好止损准备,很多人因为下跌而被动长期持有,这样一来,不仅占用了资金,无法重新投资带来收益,还要面临一个底部未明的下跌亏损。

 

对于机构投资者,有着完善健全的止损制度。根据产品净值情况择机选择最优的止损时机,最大程度的保全产品净值水平,避免资产陷入极大的不确定性,为投资者最大程度的减少亏损。

 

不急于求成的机构投资者,更能在这场投资马拉松里取得最后胜利。

 

   后

 

如此随意的买卖注定那是一条不归投资路。越来越多的散户会因为风险控制不当而亏损出局,只有风控严谨的机构投资者才能在这个激烈的市场上长期存活下来。

 

随着市场发展,散户的比例必然要随之下降。

 

物竞天择,适者生存。

 

风控就是让你在这个市场上披荆斩棘的安全绳,安全绳越是牢固,越能抵抗波涛汹涌,这样才能驶得万年船!